金融骗局知多少

   第一课:金融骗局知多少        

      章贡区民间融资登记服务中心正式开讲啦!!!!!!!!

近年来,有不少打着“互联网+”、“金融创新”旗号,在居民日常消费和投资中蛊惑人心的涉众型金融犯罪,让人防不胜防。

今天我们就来学习学习,看看都有哪些金融骗局,希望对大家以后的日常消费、投资理财有所帮助!

01

以消费返现为幌子的金融诈骗

       此类模式的主要特征是通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。以消费返现为名义的金融骗局,本质是“以新养旧”的“庞氏骗局”。很多投资人就是冲着“消费返现”的好处去投资,平台拿新会员的钱返还给老会员,只要新会员源源不断,骗局就不会终结。然而,当中设立了不同层级的合伙人、代理人,并能从营业额中抽取提成,巨大的二次分配很快便造成投资人资金链断裂。

02

假借公益名义的金融传销

      此类骗局典型案例为2016年8月成立的“人人公益”全返平台,宣称涵盖衣食住行、教育、医疗、旅游、娱乐等各大消费领域,对外鼓吹在这个平台的运转下,加入进来的商家、消费者、以及平台自身都可以赚到钱,三方达到共赢。与某公益基金达成了合作平台,要在5年内捐建一百所希望小学,而经过警方调查,人人公益的运作模式其实是一种新型的传销,与传统传销有所区别的是,犯罪行为在网上进行,并且没有实物交易。

03

以金融互助为名义的庞氏骗局

      “金融互助社区”通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”。让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。常见的名目有:“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投   资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。该类模式依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,波及范围广。宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限 。                    

04

网络信息诈骗

      该类骗局以植入木马的网络信息如以短信、链接、二维码、邮件、QQ、微信等形式进行诈骗。常见骗局有假冒他人微信、QQ号等诈骗;冒充银行向受害人发送邮件、短信;虚构中奖信息向受害人发送中奖信息;以降价、奖励等位诱饵,要求受害人扫二维码成为会员等。

05

伪P2P借贷

     伪P2P借贷一般套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利息为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

下面是一些金融骗局公司的名单,看看您知道有多少?

小编有话说

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